L'ASSURANCE VIE : PLACEMENT PREFERE DES FRANCAIS
Comment investir à long terme sans prendre de risque ?

L'assurance vie reste le placement incontournable de part ses multiples avantages:

- BENEFICIER d'une exonération totale ou partielle des droits de succession
- VALORISER son capital sans prendre de risques
- AMELIORER ses revenus au moment de la retraite
- REALISER un projet futur
- REDUIRE son imposition des plus-values

Devant la mutitude des contrats d'assurance vie existants, vous accompagne dans votre selection.

POURQUOI FAIRE APPEL A UN CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINE INDEPENDANT ?

L'expertise d'un professionnel qui connaît les marchés, étudie les tendances est irremplaçable. Il prend le temps d'analyser votre situation personnelle, écoute vos motivations, comprend votre personnalité d'investisseur et vos objectifs.

Le monde de la Bourse et des valeurs mobilières est complexe et demande une excellente connaissance des marchés, des mécanismes, des fournisseurs. Seuls les profesionnels peuvent réellement optimiser vos placements, évaluer les risques, savoir réagir aux fluctuations du marché.

En faisant appel à agréé par la Chambre des indépendnats du patrimoine, vous aurez l'assurance d'établir une relation durable et personnalisée. A l'écoute de vos besoins, votre conseiller vous proposera après une étude détaillée de votre patrimoine, une stratégie d'investiissement qui correspondra à votre profil. Ceci en toute indépendance puisqu'il ne fait partie d'aucun réseau.
vous aidera à gérer votre investissement de manière personnalisée, en pleine connaissance de votre situation patrimoniale et de vos objectifs.

COMMENT DETERMINER VOTRE PROFIL ?

Seule une analyse personnalisée et détaillée de votre situation peut permettre de déterminer votre profil. Pour y parvenir, étudiera avec vous un certain nombre de points:

- votre capacité d'investissement
- la date prévue de cet investissement et vos besoins en liquidités
- votre situation financière
- l'évolution prévisible de votre situation financière : vos revenus vont-ils augmenter ou baisser de façon significative dans les prochaines années? votre situation professionnelle est-elle susceptible d'évoluer? et votre situation personnelle ?
- votre goût du risque : êtes vous prêt à assumer des moins-values provisoires dans l'optique de gagner plus à terme? priviligiez-vous un rendement sûr mais moins lucratif? aimez-vous spéculer?
- votre expérience des marchés boursiers : êtes-vous néophyte ou connaisseur? avez-vous déjà investi en bourse?
- votre capacité à accepter ou pas des variations temporaires sur votre investissement en cas de turbulence des marchés
- le pourcentage de votre capital que vous souhaitez investir en Bourse
- vos objectifs à court, moyen et long terme...

A partir de ces données objectives, mais aussi de la capacité de votre gestionnaire à cerner votre tempérament, celui-ci établira votre profil.

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QUELS SONT LES DIFFERENTS PROFILS ?

LE PROFIL PRUDENT OU CONSERVATEUR

L'investisseur est sensible aux risques et tient à préserver son investissement à court terme. Peu enclin à la spéculation, il préfère bénéficier d'un rendement plus faible mais sûr. Il désire pouvoir récupérer des liquidités à tout moment, son horizon d'investtsissement étant inférieur à un an. Cet investisseur privilégiera des placements sur des livrets ou comptes de dépots, des fonds monétaires.

LE PROFIL EQUILIBRE     

L'investtisseur assume une part d'aléas, mais limitée, pour développer son capital. Cet investisseur "père de famille" souhaite profiter du dynamisme des marchés d'actions sans pour autant faire courir le moindre danger à son patrimoine. Ainsi, il acceptera les moins-values à moyen terme;
Son horizon d'investissement se situe entre 2 et 5 ans.. Son portefeuille sera majoritairement consitué de OPCVM monétaires , d'obligations et d'un tiers d'actions.

LE PROFIL DYNAMIQUE

L'investisseur peut gérer ses placements sur le long terme. Il aune bonne visibilité sur sa situation personnelle ce qui lui pemret d'oser des opérations plus sensibles à la conjoncture économique. Il est prêt à assumer des moins-values provisoires pour optimiser ses plus values finales.

Son horizon d'investissement est de plus de 3 ans. Son portefeuille sera très orienté sur des supports actions, en privilégiant les zones et les secteurs réputés dynamiques.

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